SECURA

Кейс Secura: Web3-платформа для инвестиций в RWA

Ссылка

HTTPS://SECURA.FINANCE/

Краткое описание

RWA-платформа для покупки токенизированных активов и yield/доходных стратегий из реального сектора.

Задача

Дать пользователям глобальный доступ к токенизированным активам и связать DeFi с RWA внутри одной платформы

О проекте

SECURA - децентрализованная Web3-платформа для инвестирования в токенизированные реальные активы (RWA) и крипто-активы: покупка/продажа через смарт-контракты, владение активами на личном кошельке, получение доходности (в т.ч. через стейблкоин-механику), торговля на DEX (Spot и Perp), а также инструменты вторичных рынков (лендинг/залог).

Бизнес-выгоды

•ДИНАМИКА РОСТА ВЫРУЧКИ КАЖДЫЙ КВАРТАЛ СОХРАНЯЛАСЬ НА 400% БЛАГОДАРЯ КОМИССИЯМ ЗА СДЕЛКИ, СЕРВИСНЫМ КОМИССИЯМ, ДОХОДНЫМ ПРОДУКТАМ

•ВОЗМОЖНОСТЬ ТОКЕНИЗИРОВАТЬ ЛЮБОЙ ВИД АКТИВОВ

•ВЫХОД НА МЕЖДУНАРОДНЫХ ИНВЕСТОРОВ

Функционал

RWA-маркетплейс

•Покупка ценных бумаг и других токенизированных активов децентрализованно

•Зачисление активов на личный кошелёк пользователя (без «хранения у брокера»)

•Получение дивидендов по акциям/фондам внутри протокола (как часть RWA-модуля)

Конвертация крипто → RWA

•Сценарии, где пользователь может перевести стоимость из криптоактивов в токенизированные активы (например, акции) и тем самым «пересидеть» волатильность, не выходя в традиционные финансы

Yield-стейблкоин протокола

•При депозите в протокол минтится внутренний стейблкоин, обеспеченный депозитами 1:1 — он используется для операций внутри системы

•Доходность для пользователя формируется из нескольких источников (стейкинг во внешних протоколах + доходность в Perp-пуле + бонусные поинты протокола)

•Логика мультипликаторов доходности для сценариев, где стейблкоин не только стейкают, но и используют для покупок активов

DEX-торговля

•Spot-покупка крипто и RWA-активов

•Perp DEX: торговля крипто и RWA-активами в формате perpetual futures/CFD с плечом

•Прозрачность операций: история действий и транзакций как часть архитектуры on-chain

Lending и залоговая модель

•Lending-модуль: возможность заложить крипто и RWA-активы, чтобы получить стейблкоины для торговли и других действий

•Механики Borrow/Supply: пользователь может занимать под залог и/или размещать активы для получения доходности

Портфель и кабинет инвестора

•Экран портфеля: общий баланс, прибыль/убыток, пассивный доход, структура портфеля по классам активов

•Таблица активов с действиями: Buy / Redeem / Collateralize

Мультичейн и кроссчейн-поддержка

•Поддержка multi-chain и cross-chain сценариев для удобства использования

Приватность и конфиденциальность

•Фокус на децентрализации и конфиденциальности владения: активы хранятся на кошельке пользователя

•В дорожной карте — развитие в сторону собственного блокчейна для более анонимной торговли и оптимизации комиссий (газ)

Нативный токен протокола

•Utility-токен для работы экосистемы (стимулы/параметры протокола)

•Механики buyback/burn как часть токеномики и стратегии поддержания стоимости

Модуль токенизации активов

•Возможность создания токенизированной копии актива

•Интеграция с депозитариями, биржами и брокерами

Стек технологий

1. Frontend:

•React

•TypeScript

•Styled-components

•SIWE

•Recharts

•RainbowKit

•Wagmi

•Vite

2. Backend:

•ASP.NET Core 8.0

•Entity Framework Core 8.0.3

•Hangfire

•Nethereum

•SIWE (Sign-In with Ethereum)

3. API:

•MediatR

•Swashbuckle

4. Интеграции:

•EODHD

5. Базы данных:

•PostgreSQL

6. Инструменты разработки:

•Docker

•Serilog

Работа с заказчиком

*Важно это не работа по проекту это работа именно с заказчиком, и это то чего нет в смете или коммерческом предложении это то что мы делаем для увеличения вероятности успеха продуктаСначала проинвестировали в основателя, потом — в его продуктДля нас принципиально: капитал получает не идея, а человек, способный её реализовать. Поэтому мы начали не со строчек кода, а с глубокой проработки самого заказчика как инвестиционного актива. Провели серию стратегических сессий, на которых разобрали его личные предпринимательские компетенции, усилили понимание финансовой модели и помогли сформулировать ту самую «инвестиционную историю», которая резонирует с фондами. Параллельно команда Defence.investments вошла в проект собственными средствами на посевной стадии — чтобы разделить риск и подтвердить рынку нашу веру в основателя. После этого мы вместе упаковали проект, подготовили дата-рум и довели заказчика до уверенного закрытия раунда от внешних инвесторов. Итог: не просто работающий продукт, а фаундер, который знает, как привлекать капитал, и больше не зависит от одного источника средств.Наша цель это не просто разработка, это успех нашего заказчика.

Цели дизайна:

•ОБЪЯСНИТЬ СЛОЖНЫЙ ПРОДУКТ ПРОСТЫМИ СЛОВАМИ, ЧТОБЫ ЧЕЛОВЕК ПОНИМАЛ, ЧТО ОН ПОКУПАЕТ И ГДЕ ЭТО ХРАНИТСЯ

•ДАТЬ ОЩУЩЕНИЕ КОНТРОЛЯ: АКТИВЫ НА КОШЕЛЬКЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ, ПРОЗРАЧНЫЕ ДЕЙСТВИЯ

•ПОВЫСИТЬ ДОВЕРИЕ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ НА 60% БЛАГОДАРЯ ПРОЗРАЧНОСТИ И ПОНЯТНОМУ ФУНКЦИОНАЛУ

Результаты дизайна:

•ПОРТФЕЛЬ КАК ГЛАВНЫЙ ЭКРАН: СТРУКТУРА АКТИВОВ, РЕЗУЛЬТАТ, ПАССИВНЫЙ ДОХОД — ВСЁ НА ВИДУ

•ЕДИНАЯ ЛОГИКА КАРТОЧЕК АКТИВОВ С ПОНЯТНЫМИ ДЕЙСТВИЯМИ: КУПИТЬ, ПРОДАТЬ, ОБМЕНЯТЬ, ИСПОЛЬЗОВАТЬ КАК ЗАЛОГ

•РАЗДЕЛЕНИЕ СЦЕНАРИЕВ ИНВЕСТИРОВАТЬ И ТОРГОВАТЬ, ЧТОБЫ НОВИЧОК НЕ ПУТАЛСЯ

•ПОНЯТНЫЕ СТАТУСЫ ОПЕРАЦИЙ И ИСТОРИЯ ДЕЙСТВИЙ, ЧТОБЫ ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ НЕ ТЕРЯЛ ТРАНЗАКЦИИ

•АККУРАТНАЯ ПОДАЧА ДОХОДНЫХ МЕХАНИК БЕЗ ПЕРЕГРУЗА ТЕРМИНАМИ