ICBRICS+

Кейс ICBRICS+: краудинвестинговая платформа для стран БРИКС

Ссылка

HTTPS://APP.BRICS.DEFENCE.INVESTMENTS/

Краткое описание

Краудинвестинговая платформа, где инвестируют в крипте и фиате

Задача

Сделать инвестиционный маркетплейс с возможностью инвестировать и собирать инвестиции внутри одной системы

О проекте

Запуск платформы, на которой пользователи смогут как инвестировать в различные проекты, так и размещать свои проекты и собирать для них инвестиции под регулировкой заказчика. Первая платформа среди стран БРИКС, позволяющая делать инвестиции как в крипте, так и в фиате.

Бизнес-выгоды

•ОБЪЕМ УСПЕШНЫХ СДЕЛОК УВЕЛИЧИЛСЯ НА 300%

•ВЫХОД НА МЕЖДУНАРОДНЫЙ УРОВЕНЬ — ПРИВЛЕЧЕНИЕ ИНВЕСТОРОВ ЧЕРЕЗ ФИАТ И КРИПТОВАЛЮТУ

•УВЕЛИЧЕНИЕ УСПЕШНОГО СБОРА СРЕДСТВ В НАПРАВЛЕНИЕ / ПРОЕКТ НА 40% БЛАГОДАРЯ МЕЖДУНАРОДНЫМ ИНВЕСТОРАМ И ПОНЯТНОЙ ПОДАЧЕ ТРЕБОВАНИЙ

•ДИНАМИКА РОСТА СРЕДНЕГО ВКЛАД ИНВЕСТОРА КАЖДЫЙ ГОД СОХРАНЯЛАСЬ НА +29% ЗА СЧЁТ ОНБОРДИНГА ПРОЕКТОВ И ПРОХОЖДЕНИЯ KYB

Функционал

Авторизация и регистрация

•Вход по логину и паролю

•Защищённое хранение учетных данных

•Механизм восстановления доступа

Двухфакторная аутентификация (2FA)

•Интеграция с Google Authenticator

•Генерация и привязка одноразовых кодов (TOTP)

•Подтверждение входа вторым фактором

•Возможность включить 2FA как обязательный слой на уровне проекта

•Возможность активации 2FA по инициативе пользователя

•Управление статусом 2FA в личном кабинете

Базовый сценарий регистрации

•Минимальный набор данных для создания аккаунта

•Отсутствие избыточных полей на этапе первичного входа

Запрос дополнительных данных

•Система условного запроса информации (дата рождения, ФИО, адрес и др.)

•Запрос данных при достижении лимитов или активации определённых продуктов

•Использование данных для комплаенса, верификации и регулирования доступа

•Возможность настраивать обязательность полей

•Управление сценариями запроса данных в зависимости от типа пользователя или продукта

Локализация

•Доступные языки по умолчанию: русский и английский

•Переключение языка пользователем в интерфейсе

•Логика интерфейса отделена от текстового слоя

•Добавление новых языков через расширение словаря переводов

•Отсутствие необходимости изменять бизнес-логику при подключении новой локали

Безопасность и контроль сессий

•Логирование всех сессий и авторизаций: IP-адрес, геолокация, тип устройства, User-Agent, метод входа

•Определение типа клиента: браузер (десктоп / мобильный), мобильное приложение, API-клиент

•Fingerprint устройства — привязка устройства к профилю пользователя

•Автоматическое детектирование новых устройств и нетипичной геолокации

•Триггеры безопасности: вход с нового устройства после смены пароля, нетипичный IP, несколько неудачных попыток входа, смена email или телефона

•Уведомление пользователя при срабатывании триггеров (email / push)

•Принудительное подтверждение сессии или блокировка при аномальных паттернах

•Возможность пользователя просматривать активные сессии и завершать их

•Блэклист IP и устройств — ручное и автоматическое добавление

•Логирование всех API-запросов с привязкой к пользователю, устройству и методу

•Инструменты аудита действий пользователей и администраторов

KYC / AML верификация

•Многоуровневая KYC/AML-верификация

•Проверка по санкционным спискам и AML-рискам

•Ограничение доступа к инвестиционным функциям до завершения верификации

•Risk profiling — анкета инвестора, тестирование уровня знаний и толерантности к риску

•Определение статуса: квалифицированный / неквалифицированный

•Проверка происхождения средств (Source of Funds) — форма + загрузка подтверждающих документов

•Повышение лимитов после прохождения проверки SoF

•Загрузка документов внутри формы согласия с рисками инвестора

•Фиксация отправленных форм и загруженных документов в системе

KYB верификация

•Отдельная форма верификации для юридических лиц и проектных команд

•Загрузка корпоративных документов

•Проверка бенефициаров и структуры компании

•Проверка соответствия заявленных данных и документов

•Возможность запроса дополнительных данных со стороны модерации

•Статус допуска к размещению проекта

Dashboard пользователя

•Отображение баланса и доступных активов

•PNL пользователя

•График движения балансов

•Статусы заявок и операций

•Быстрый доступ ко всем ключевым действиям из одного интерфейса

•Обзор активных инвестиционных продуктов и текущего участия

•Список активов с детализацией по каждому

•Баланс в исходной валюте с автоматическим пересчётом в любую необходимую валюту по текущему курсу

•Сводная стоимость портфеля

Система депозитов

•Генерация индивидуального депозитного адреса

•Автоматическая система пополнения

•Фиксация поступлений и обновление баланса после подтверждения

•Система работы с собственными кошельками на платформе

•Интеграция фиатных методов пополнения

Фиатный шлюз и платежные интеграции

•Интеграция платёжных шлюзов

•Интеграция с банками-партнёрами, прямые каналы поступления фиата

•Верификация входящих переводов, сопоставление IBAN, имени отправителя, суммы

•Автоматическая конвертация фиата в валюту платформы при поступлении

•Поддержка нескольких фиатных валют

•Логирование всех платёжных событий с привязкой к пользователю и документам

Вывод средств

•Создание заявки на вывод

•Контроль ошибок от опечаток пользователя при вводе реквизитов

•Контроль параметров вывода

•Система горячих кошельков для автоматического вывода

•Дублирующая ручная система вывода при подозрительной активности

•Система контроля подозрительных операций

•Отражение статуса заявки в реальном времени

Конвертация и обмен

•Конвертация активов внутри платформы

•Получение курса из внешнего источника

•Интеграция поставщиков ликвидности

•Применение комиссии платформы, возможность редактировать комиссию

•Настройка проскальзывания

•Управляемая модель расчёта итоговой суммы

•Отражение обмена в истории транзакций, пересчёт балансов после операции

История операций

•Унифицированный журнал: пополнения, выводы, обмены, начисления, списания, операции по инвестиционным продуктам

•Фильтрация по типу операции и периоду

•Детализация каждой транзакции

Маркетплейс проектов

•Витрина инвестиционных предложений

•Сортировка по направлениям, доходности, тегам

•Первичная информация в карточке, в том числе динамическая доходность

•Возможность взаимодействия с проектом прямо из маркетплейса (инвестирование / вывод)

Карточка проекта

•Стандартизированный шаблон размещения: название, описание, инвестиционная модель, целевая сумма раунда, параметры сбора средств

•Загрузка проектной, юридической и подтверждающей документации

•Хранение документов в профиле проекта, доступ инвесторов к просмотру

•Добавление ссылки на видеоролик, размещенный на видеохостинге

•Модерация: проект создаётся в статусе черновика, публикуется после проверки администратором

•Возможность отклонения с комментарием и возврата на доработку

Административная панель — операционный дашборд

•Количество пользователей, регистрации за период

•Депозиты и приток за день / неделю / месяц / год

•Общий баланс системы

•Диаграмма распределения балансов

Административная панель — управление пользователями

•Кликабельная таблица пользователей с поиском и фильтрацией

•Просмотр профиля, KYC/KYB-статусов, транзакций

•Действия с пользователем: изменение баланса, начисление доходности, изменение риск-профиля

•Логирование сессий и авторизаций каждого пользователя

•Отчёт о движении средств и изменении балансов

Административная панель — управление проектами

•Таблица всех проектов со статусами, поиск и фильтрация

•Просмотр карточки проекта и всех документов создателя

•Одобрение или отклонение с комментарием

Административная панель — финансовые операции

•Обработка заявок на вывод

•История всех выводов и депозитов

•Контроль входящих транзакций, AML-проверки

•Начисление доходности по инвестиционным направлениям

•Начисление доходности конкретным пользователям, выплата тела инвестиций

•Система горячих / холодных кошельков

•Дублирующая ручная система после подозрительной активности

•Выставление комиссий за операции

Административная панель — справочник активов

•Управление перечнем валют

•Настройка курсовых источников

•Управление доступностью активов

Административная панель — комплаенс-контур

•Таблица пользователей с высоким уровнем риска

•Отображение статуса проверки документов, поиск и фильтрация

•Просмотр анкеты инвестора и загруженных файлов

•Одобрение или отклонение документов с комментарием, сохранение истории решений

•Автоматическое присвоение уровня риска по заложенным триггерам

•Ручное изменение риск-профиля в карточке пользователя

•Ограничение действий пользователя при высшем риск-статусе

•Автоматическое исполнение регуляторных требований при изменении риск-профиля: запрос документов, блокировка функций

•Проверка KYB-пользователей

•Контроль AML-рисков

•Журнал модерации и финансовых решений

•Логирование всех действий пользователей и администраторов на платформе

Административная панель — отчётность и регуляторные выгрузки

•Автоматическое формирование бухгалтерской отчётности по операциям платформы за период

•Структурированные отчёты по депозитам, выводам, начислениям, комиссиям

•Выгрузка отчётов в форматах CSV, XLSX, PDF

•Автоматическая отправка регуляторных отчётов в контролирующие органы по расписанию

•Ручная инициация выгрузки за любой произвольный период

•Отчёты по AML: список подозрительных транзакций, STR-формы (Suspicious Transaction Report)

•Отчёты по KYC/KYB-статусам базы пользователей

•Аудиторский след — полный лог изменений с временными метками для внешнего аудита

•Настройка шаблонов отчётов под требования конкретного регулятора

Стек технологий

1. Frontend:

•React

•MobX

2. Backend:

•ASP.NET Core 8.0

•Entity Framework Core 8.0.3

•Hangfire

•MailKit и MimeKit

3. API:

•MediatR

•Swashbuckle

4. Интеграции:

•AWS SDK

•Bybit

•Coingecko

5. Базы данных:

•PostgreSQL

6. Инструменты разработки:

•Docker

•Serilog

Работа с заказчиком

*Важно это не работа по проекту это работа именно с заказчиком, и это то чего нет в смете или коммерческом предложении это то что мы делаем для увеличения вероятности успеха продуктаАнтихрупкость как услуга: клиент, который не боится турбулентностиФинтех-рынок штормит постоянно: меняются регуляции, падают каналы, взлетают ставки. Мы считаем своей задачей сделать не просто устойчивый продукт, а передать заказчику способ мышления, при котором хаос становится топливом для роста. Для этого мы вместе декомпозировали бизнес-модель до элементов и показали, как каждая часть ведёт себя при внешних ударах. Научили клиента задавать правильные вопросы о своем бизнесе, чтобы ответы на эти вопросы увеличивали жизненный цикл и устойчивость проектаОтдельный трек — личная устойчивость основателя: как сохранять энергию команды в кризис, как управлять репутацией, когда вокруг паника. Всё это прокачано настолько плотно, что заказчик признаётся: «Теперь я смотрю на риски не как на угрозу, а как на шахматную задачу».Наша цель это не просто разработка, это успех нашего заказчика.

Цели дизайна:

•ПОВЫСИТЬ КОЛИЧЕСТВО ИНВЕСТОРОВ, ДОШЕДШИХ ДО ВКЛАДА НА 40% ЗА СЧЕТ ПРЯМОГО И ПРОСТОГО СЦЕНАРИЯ

•УВЕЛИЧИТЬ СКОРОСТЬ ВЫБОРА ПРОЕКТА ДЛЯ ИНВЕСТОРА НА 30% ЧЕРЕЗ ПОНЯТНЫЕ КАРТОЧКИ, ФИЛЬТРЫ И СРАВНЕНИЕ

•ПОВЫШЕНИЕ ДОВЕРИЯ ИНВЕСТОРА БЛАГОДАРЯ ПРОЗРАЧНОСТИ ПЛАТФОРМЫ

Результаты дизайна:

•ГЛОБАЛЬНЫЙ ОХВАТ: ДИЗАЙН ПОДЧЁРКИВАЕТ ДОСТУП К ПРОЕКТАМ ИЗ РАЗНЫХ СТРАН, ЧТО РАСШИРЯЕТ БАЗУ ИНВЕСТОРОВ И ПРОЕКТОВ

•РЕГИОНАЛЬНАЯ АДАПТАЦИЯ: ПОЛЬЗОВАТЕЛИ МОГУТ ЛЕГКО НАЙТИ И ПОНЯТЬ УСЛОВИЯ ДЛЯ СВОЕЙ СТРАНЫ ИЛИ РЕГИОНА, УПРОЩАЯ ПРОЦЕСС ИНВЕСТИРОВАНИЯ

•ПРОСТОТА И ПОНЯТНОСТЬ: ТЕКСТ И ГРАФИКИ ОБЪЯСНЯЮТ СУТЬ КРАУДИНВЕСТИНГА БЕЗ СЛОЖНЫХ ТЕРМИНОВ, ПОКАЗЫВАЯ ВЫГОДУ ДЛЯ БИЗНЕСА (ДОСТУП К КАПИТАЛУ)